面的猫腻。

洗钱无非分为三个阶段，第一个阶段就是转移资产，这个步骤最容易被人发现。

因为要将非法所得或者骗取的资金充入金融系统，常规方式就是利用他人的信息资料开设账户，把资金转移进去。

第二阶段就是第一次洗白了，利用户头上的资金购买金融产品、股票、基金又或者债权期货等等。

买入后流转一次乃至无数次，出来的资金就具有合法性了。

最后一个是整合阶段，将